财经

7月1日起,很多理财产品你都买不到了!(附自测)

字号+ 来源:诺亚财富 2017-06-19 19:21 我要评论

祝福语大全春节祝福语 | 亲人 | 父母 | 同事

集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场

集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场,包含人民币、美元两条产品线,为高净值客户提供全权委托、资产配置、高端教育、高端保险、融资租赁等全方位的综合金融服务。

本文为诺亚财富原创首发,转载须注明:

来源:诺亚财富(ID:NoahGroup)

作者:品牌市场中心  贾雅楠

>>>>小诺领读

从7月1日起,新的《证券期货投资者适当性管理办法》将实施。届时,投资者将被分为专业投资者和普通投资者两类。有些金融产品,你可能买不到了哦!快来测评一下自己的风险等级吧!

点击文末【阅读原文】,预约理财师

这个市场,对散户的保护更进一步

据报道,中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》,根据这份文件,投资者将被分级。部分评级偏低的投资者,在7月1日之后可能会被“劝退”!大家千万不要小看这项“投资者分级”和“投资品分级”制度,这个或许意味着中国股市即将进入最残酷的阶段:去散户化。

设立这项制度是很有必要的,它提醒投资者,你要对自己的投资行为负责,对面临的风险要有充分认识。你要么通过学习,把自己变成一个专业投资者;要么只买低风险产品,把钱交给更专业的人去打理。否则,你的投资将变得风险很大。

如何成为专业投资者?

符合下列条件之一的是专业投资者:

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:

1.最近1年末净资产不低于2000万元;

2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人:

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

(前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等)

针对普通投资者,券商则应当按其风险承受能力等级,将普通投资者由低至高划分为五类,分别为:保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

某机构的虚拟问卷风险测评问卷,并非特别金融机构正式问卷,仅供参考:

依照“投资者风险承受能力问卷”五个答分区间,结合五类风险承受能力等级的投资者所匹配产品风险等级,7月1日之后,投资产品或分布如下:

1、得分20分以下,为保守型投资者,只能购买或接受“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”(低风险)

2、得分20-36分,为谨慎型投资者,可购买“包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务;国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”(中低风险和低风险)

3、得分37-53分,为稳健型投资者,稳健型投资者可买股票,具体可购买“包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务;包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务;包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务。”(中风险、中低风险和低风险)

4、得分54-82分,为积极型投资者,除以上投资产品,还可购买“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票(包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票质押式回购(融入方)、约定购回式证券交易(融入方)风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务”(中高风险、中风险、中低风险和低风险)

5、得分83分以上,为激进型投资者,激进型投资者可购买以上所有的风险等级产品,还可以买包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务。覆盖“高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险”的所有投资产品或服务。

被划分为保守型和谨慎型的这两类投资者,7月1日要想买基金,会遭到拒绝。只能是先签署“产品或服务不适当警示及投资者确认书”,确认了可以交易中风险以上的品种,才能投资。

猜你喜欢

爱无言 情有声:我的父亲,是一位手艺人...

任志强谈财富观:赚到钱不等于拥有财富

人工智能会让我们重回计划经济的时代吗?

汪静波:人生就需要很湿的雪和很长的坡

汪静波:从减持新规看私募股权投资中的真实和长期的价值创造

你不知道诺亚的黑卡权益有多丰富!

新政降临,会影响哪些市场?

诺亚控股发布一季报:累计财富配置规模突破4100亿

共享单车还在热跑,共享汽车又来了?

美国硅谷预测10年后的世界,信息量巨大!

还不是会员?点击【阅读原文】,赶紧预约理财师!

1.本站遵循行业规范,任何转载的稿件都会明确标注作者和来源;2.本站的原创文章,请转载时务必注明文章作者和来源,不尊重原创的行为我们将追究责任;3.作者投稿可能会经我们编辑修改或补充。

网友点评
祝福语大全春节祝福语 | 亲人 | 父母 | 同事
你感兴趣的
祝福语大全春节祝福语 | 亲人 | 父母 | 同事