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7月1日起,谁还能买私募股权?

字号+ 来源:诺亚财富 2017-06-22 20:01 我要评论

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集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场

集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场,包含人民币、美元两条产品线,为高净值客户提供全权委托、资产配置、高端教育、高端保险、融资租赁等全方位的综合金融服务。

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来源:诺亚财富(ID:NoahGroup)

作者:品牌市场中心  贾雅楠

>>>>小诺领读

7月1日起,新的《证券期货投资者适当性管理办法》将实施。届时,投资者将被分为专业投资者和普通投资者两类。对一些基金产品的购买,有了更高门槛。具体详见:7月1日起,很多理财产品你都买不到了!(附自测)

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私募股权产品,一向受到高净值客户的欢迎,投资未来机会、拥抱改革红利、参与新经济发展…私募股权投资的好处数不胜数。但是,私募股权不是每个投资人都可以买,也不是适合所有普通大众。

谁可以买私募股权产品?

首先,私募股权投资属于另类投资,如果你想要购买,根据相关法规,请在购买前做KYC(合格投资者测评)和风险测试问卷。

如果您拥有几十万可投资资产,想要理财,那么,私募股权行业并不对您开放。无论是在国内,还是在全世界范围内,私募股权投资都只针对合格投资者开放(顺便科普下,根据2014年8月21日发布并施行的《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:(一)净资产不低于 1000 万元的单位;(二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。),所以私募股权投资基金的起投门槛最低也在100万以上,大多数比较牛逼的机构投资起点甚至在1000万以上。

而7月1日之后,门槛会更高。

另外,即便您只拥有100万资产,想要投资私募股权,那么恐怕也不建议。因为从资产配置的角度来说,私募股权只是配置中的一个产品品类,不宜压上全部身家。高于30%的配置比例已经算是比较高的。

对于中小投资人来说,这品类的风险比较大,投资周期也很长,并不是一个合适的投资品类。但是,对于合格投资人来说,私募股权却是一个非常好的资产配置品类(具体好在哪里呢,咱们下一期再说)。

小贴士

如果你遇到有销售向你推销私募股权产品,告诉你说可以随便购买,或者是告诉你起点只有几十万,也没有给你做风险测评。

那么,请直接离开。

要么这家机构有问题,要么这位销售有问题。

私募股权投资有哪些特点?

私募股权可以分散风险:作为一个优质投资品类,私募股权可以很好分散风险,但前提是你将私募股权按照一定比例进行配置。要是倾家荡产全部身家都买了一只私募股权,那就只能呵呵哒了。

私募股权的周期长:私募股权投资的是非上市企业股权,是要通过IPO等方式退出,兴趣不在于拿分红,而在于成功退出从而拿到收益。有些私募股权类产品的期限甚至在十年以上,价值投资本来就是个耐心活儿,想要短期就有回报的客户,建议远离。金融学基本理论告诉大家,流动性和收益率是反向关系,想短期获得高收益,那是庞氏,很多跑路的P2P就是例子。

私募股权信息不透明:如果有从事过私募股权行业,就应该知道,私募投资信息不对外公开是法律要求,连卖产品都只能针对特定人群不能公开销售!所有和产品相关的信息,都只能对合格投资人开放。如果公众透明,那是违法(2016年7月15日起实施的《私募投资基金募集行为管理办法》第二十五条的规定)。

举个栗子:就像是看电影要买电影票,不买电影票的观众,当然不能看到电影。不是合格投资者,那就无法看到产品信息,这也是对投资人的保护。

小贴士

如果有销售告诉你,我们的私募股权产品今年投资,明年就能回本啦!保本保息低风险!想了解产品买了什么投了什么,我立刻就告诉…

那么,请直接离开。

要么这家机构有问题,要么这位销售有问题。

私募股权目前的买方是谁?

在国内,政府引导基金已经成为私募股权投资的主力军之一,2016年规模大概在两万亿以上。尤其是2016年开始,势头非常迅猛,增长了大概60%以上;社保基金直接股权投资和股权投资基金大致投资比例已经上升到了12%左右;而保险资金投资私募股权基金的规模两年前就已经高达1986亿元,已投资的私募股权基金大致在70余只。

有些私募股权项目个人无法参与,尤其是一些国外大型私募股权基金,基本不对个人投资者开放。诺亚之前有和一些国际私募股权机构合作,给客户提供了购买机会。

国内私募股权投资者的大方向也已经开始向机构转向,预测过几年个人可以参与的私募股权投资机会将会大大减少。

小贴士

如果有销售告诉你,隔壁老王用退休金买了几十万私募股权,这个投资品类就适合月薪几千的小白领….

那么,请直接离开。

要么这家机构有问题,要么这位销售有问题。

大家千万不要小看7月1日的这项“投资者分级”和“投资品分级”制度,这个或许意味着中国股市即将进入最残酷的阶段:去散户化。当然,设立这项制度是很有必要的,它提醒投资者,你要对自己的投资行为负责,对面临的风险要有充分认识。你要么通过学习,把自己变成一个专业投资者;要么只买低风险产品,把钱交给更专业的人去打理。否则,你的投资将变得风险很大。

所以说,7月1日之后,能买私募股权基金的,真是有钱、又有理念哦!

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