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今天,你考虑做全球资产配置吗?

字号+ 来源:诺亚财富 2017-07-17 21:04 我要评论

集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场

集团业务涵盖财富管理、资产管理、全球开放产品平台、互联网金融四大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、私募房地产基金、公募基金、类固定收益等全市场,包含人民币、美元两条产品线,为高净值客户提供全权委托、资产配置、高端教育、高端保险、融资租赁等全方位的综合金融服务。

本文为诺亚财富原创首发,转载须注明:

来源:诺亚财富(ID:NoahGroup)

作者:品牌市场中心  刘梦洁

>>>>小诺领读

刚刚过去的诺亚财富2017第三届全球资产配置高峰论坛上,诺亚控股执行总裁林国沣在主题演讲中说,根据最新的统计,全球个人金融资产境外投资(跨境+离岸)占总体可投资金融资产比例对于很多国家和地区的高净值用户,都已经达到了20%以上,而在中国却只有4.8%。这意味着,在中国的高净值人士平均只把自己总资产的不到5%投入海外,和国际水平差距巨大。

点击文末【阅读原文】,欢迎观看此次峰会直播回放!

世界风向演变快,海外布局正当时

我们现在生活在一个什么样的世界?

黑天鹅事件频繁发生,世界改变的速度在大幅加快……

诺亚控股执行总裁林国沣指出,全球的事件、黑天鹅不但可能更频繁,还会影响全球资产价格,不能避免;与此同时,世界改变速度大幅加快,在信息大量提供下,个人投资者很难找准机会。

所以,他指出,现在已经进入了“投资向全球接轨”和“投资需要更专业”的时代。

刚才说到了,全球个人金融资产境外投资占总体可投资金融资产的比例对于很多国家和地区的高净值用户来说,都已经达到了20%以上,而在中国却只有4.8%。对于一般人而言,进行全球资产配置的目的都是什么呢?

根据《诺亚财富高端财富白皮书》,个人进行全球资产配置的目的是多样的,包括家族传承、合理避税、移民、为未来养老作准备、增加资产私密性等,但最重要的目的还是资产配置分散风险。

诺亚研究观点显示,全球资产配置能使资产相关性降低并且分散风险,不同地区,不同产品的组合可使资产相关系数降低,乃至负相关。根据全球经济形势,选择不同的全球资产组合,并适时调整,获取稳定收益率。

而从投资者层面而言,中国全球资产配置市场潜力巨大,中国高净值人士的海外资产配置水平不仅远远低于瑞士、英国、澳大利亚、德国等发达国家,与邻国韩国、印度和日本也有不小的差距。

诺亚海外布局加速,满足多重客户需求

发现海外投资潜力的诺亚,早已经开始致力于布局海外业务。

2012年,诺亚在香港成立分公司,现在,诺亚香港已经不仅仅局限于为客户进行资产配置服务。在客户需求不断升级推动下,诺亚香港拿到了保险经纪和信托牌照,可以为客户提供保险、海外家族信托服务,不仅仅服务单个客户,也服务家族客户,还成立家族办公室帮助客户进行遗产规划、子女教育服务和保险服务等。

诺亚的海外布局远远不止中国香港。

“我一直坚信,中国内地市场是全球最大的财富管理市场,但是,随着客户全球化资产配置的需求不断增强,我们也在拓宽新业务为他们服务。”诺亚控股执行总裁林国沣说。

这也是为什么诺亚在成立台湾分公司、拿到欧洲泽西岛信托牌照后,在美国硅谷成立了分公司。目前,诺亚还将眼光看向了全球华人聚集的国家和地区。当然,相比全球化布局,诺亚的最重要目标还是发展自己。

在过去几年里,诺亚在国外的品牌影响力也在不断增强,已经与全球顶级风险投资机构建立了密切合作关系,其中包括贝莱德、黑石、凯雷、橡树和KKR等国际著名投资机构。截至2017年一季度末,诺亚财富海外资产管理规模已经达到175亿人民币。

与此同时,在过去18个月的时间里,诺亚一直在搭建自己的家族办公室。中国目前有大约500-600个高净值家族,需要像诺亚这样的机构去为他们提供相应的财富管理服务,它们的总资产会在40-50亿美元。林国沣表示,诺亚将会在现有的家族办公室基础上进行战略升级,搭建一个全球范围内的家族办公室,在国际范围内树立自己的品牌和地位。

随着海外布局的加速,诺亚财富也获得了越来越多海外权威机构的认可:目前已获得《亚洲货币》颁发的“最佳高净值财富管理机构”大奖、“最佳海外资产管理机构”两项大奖,成为内地唯一获得两项大奖理财机构;获得《国际私人银行家》(Private Banker International)杂志颁发的“2017最佳中国私人银行”奖《亚洲私人银行家》颁发的“中国最佳财富管理机构大奖”和iFAST颁发的“最佳股权投资基金大奖”(诺亚香港已连续四年获此大奖,点击蓝色文字可链接到相关文章)。 

海外PE/VC也值得重点关注

2017年上半年是诺亚配置的PE/VC机构的收获期。诺亚财富通过提早布局头部管理人,坚持价值投资,在2017年上半年交出一份亮眼的答卷。

据投资界不完全统计,2017年上半年超100家具有VC/PE背景的中企实现上市,背后涉及超200家VC/PE机构。在200家PE/VC机构中,前20名IPO大赢家里,诺亚合作的管理人覆盖率达到50%。在审核日趋严格细化的环境下,诺亚合作的PE基金在2017年上半年成功上市17家企业,基本追平历史最好年度IPO成绩(2015年全年IPO共17家);已过会待发行4家企业,完成过会率100%的傲人成绩。截至2017年6月末,诺亚已合作的PE基金(不含歌斐PE母基金),共计80家被投企业成功上市,其中IPO发行63家,被并购上市8家,借壳上市9家。

海外资产投资品类方面,诺亚认为,从2017年一季度的情况来看,海外PE/VC的募集情况和基金表现优异,建议继续增持。尽管市场竞争愈发激烈,市场投资需求依然高涨,来自主权基金、养老金等机构投资者以及高净值群体的资金仍在该类资产上继续布局。同时,不难看出,大基金、品牌基金市场占有率正在逐步攀升。

在行业和板块上,诺亚认为,全球的医疗保健和信息科技这两个行业的技术进步和发展态势为资本回报保证了较为稳定的增长空间,另外亚洲的B2B板块和消费升值概念依然是市场关注的热点。

“在海外投资方面,我们把海外另类投资(包括PE/VC、RE、对冲基金等)作为传统资本市场的补充,借此类投资实现跨周期、跨类别、跨币种和跨区域的分散投资策略。具体来讲,此类投资一方面适合高净值客户的长期投资,另一方面适合分散风险,稳定收益。” 诺亚香港联席首席投资官(CO-CIO)、歌斐资产全权委托董事总经理马晖洪说。

歌斐资产私募股权投资合伙人黄倩则认为,海外投资要走专业路线:“我给个人投资者的建议就是选择好的机构,通过基金产品投资,比如诺亚、歌斐等,可以站在巨人的肩膀上和美国顶尖的基金合作。”

诺亚财富2017第三届全球资产配置高峰论坛直播回放链接已经上线,欢迎点击“阅读原文”观看!

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